近日，郵儲銀行安徽省分行2023年度先進工作者名單公示了，沒有意外，六安市和順支行理财經理葉小明又一次獲此榮譽。複盤自己的2023年，她拉了個清單：總行級理财經理明星、省分行銷售能手、省分行優秀理财微課作者……收獲來自于汗水澆灌。探究她的成功秘訣，還要從她總結的“三步服務法”說起。

　　建聯——打造有畫像的精準服務

　　2022年8月，葉小明輪崗到和順支行。初來乍到的她對網點客戶不熟悉，一切隻能從零做起。她依托現有資源細心整理了一份客戶名單，并逐一電話聯系，向客戶宣介金融知識、财經資訊和金融防詐知識。經過一次次的電話聯系和當面回訪，她成功在計劃時間内添加了170餘位客戶的微信。

　　“作為一名理财經理，主要的工作就是與客戶打交道，将合适的産品介紹給客戶，實現共赢。”六安市分行個人金融部總經理熊曉倩說，“葉小明很擅長與客戶交流，開口便笑的她總能給人一種溫暖。”

　　在葉小明看來，服務客戶就是要滿足不同客戶的理财需求。客戶王大爺對國債的認可度很高，她就經常給他推送最新的國債資訊；經營便利店生意的張經理平時對小額人民币兌換的需求較大，她就關注網點現金區硬币、零錢情況，及時通知張經理來換取……久而久之，葉小明逐漸被客戶們認可，業務往來也更加頻繁。目前，葉小明維護客戶數達1200餘戶，在全市郵儲理财經理中，服務客戶數排第1位。

　　投教——做到有溫度的專業服務

　　專業才值得信賴。為提供有溫度、專業化的服務，葉小明注重做到“三個轉向”，即财富管理從“産品推薦”轉向“資産規劃”、從“産品運作”轉向“客戶需求”、從“千人一面”轉向“個性化訂制”。

　　“我理财虧了這麼多，你們要給我個交待……”近日，一位50歲出頭的阿姨氣沖沖地來到和順支行讨要說法。葉小明将其請到理财室，端上一杯熱茶，耐心地了解緣由。她詳細解釋了理财産品虧損的原因，并對客戶的資産配置做了診斷，發現其底層資産保險配比不足、對未來養老規劃不夠的問題。在一番細緻入微的講解後，葉小明又為客戶解答了不少理财疑問，客戶慢慢地對她産生了信任。後來，其在葉小明的推薦下完成了5年期交保險20萬元、理财60萬元的資産規劃。“滿足客戶的需求，解決客戶的問題，與客戶之間的距離才能更近一步。”葉小明說，與客戶的緊密度是在每一次專業溝通、情緒安撫、提供方案中建立的。

　　維護——提供“一對一”的“管家服務”

　　葉小明常說，客戶是一面鏡子，你對他笑，他絕不會對你冷漠。在客戶維護中，她注重在“管家式服務”上下功夫。

　　客戶沈女士是一位家庭主婦，有一定的經濟實力，對資産收益比較關注。在溝通中，葉小明通過“BETA理财師”平台展示基金持倉和收益，介紹自己的“管家式服務”，幫客戶全方位盯緊市場，設立止盈點并及時提醒。結合客戶的風險偏好和資産增值需求，葉小明為沈女士配置了一套一年期基金100萬元、開放式基金80萬元的理财方案，得到了客戶的認可。“每當聽到客戶信賴、稱贊的言語，都讓我頓時覺得自己這份看似平凡的工作有了非比尋常的價值。”面對褒獎，葉小明謙虛地說。

　　方法得當，自然事半功倍。2023年，葉小明的代銷産能超億元，居全市郵儲理财經理首位、全省郵儲前10。在提升自身的同時，她還樂于助人，幫助同事們突破業務發展中的瓶頸，并一同成長。